Syftet med diversifiering är att minska risken för förlust genom att sprida investeringarna över en mängd olika tillgångar, så att inte alla pengar är investerade i en enda tillgång eller bransch, ett bra sätt att göra detta är genom indexfonder.
Riskspridning hjälper till att jämna ut din totala avkastning över tid och minska den totala volatiliteten i din portfölj. När en tillgång underpresterar tex en aktie, kan andra tillgångar i din portfölj kompensera för förlusten och hålla din totala avkastning stabil. Genom att ha en diversifierad portfölj men indexfonder, ökar du också chanserna att dras med på den totala marknadsuppgången.